¿Qué es Forex?

Forex es un término abreviado derivado de las palabras “Foreign Exchange” (mercado de divisas). El mercado de divisas es el lugar donde se negocian diversas monedas a un precio acordado en la bolsa. Las operaciones de cambio literalmente negocian entre una moneda y otra a un precio determinado. El mercado de divisas es una de las formas más populares de negocio existentes en la actualidad y su actividad financiera diaria representa aproximadamente USD 4 trillones. La paridad de las divisas se establece en valores específicos, permitiéndoles a los operadores intercambiar una divisa por otra si ellos creen que el precio de la divisa subirá o bajará. Las paridades comunes incluyen USD, EUR y muchos otros.

¿Cómo puedo empezar a operar?

Antes de comenzar a operar, debe encontrar el corredor apropiado. Después de elegir a su corredor, es el momento de abrir una cuenta de operaciones; si su operador le ofrece una cuenta de demostración, pruebe con ella primero. El proceso de apertura de una cuenta es generalmente muy sencillo, y dependiendo del agente, puede que deba instalar algún software. Si usted ha abierto una cuenta de demostración, practique haciendo algunas operaciones simuladas y libres de riesgo y luego abra su cuenta real, cuando se sienta confortable con las operaciones. Luego de abrir su cuenta de operaciones, debe depositar fondos desde una fuente de financiación aprobada y luego haga su primera operación.

Elegir el corredor de bolsa apropiado

Hay algunas consideraciones importantes que debe tener en cuenta al elegir un operador de valores adecuado para usted. Recuerde que usted está depositando dinero real al cuidado de su corredor, y usted debe saber qué clase de recursos tiene en el caso de que éste se mostrara poco confiable. También es importante trabajar con operadores de mercado bien reconocidos y de confianza y cerciorarse de que sus servidores presenten una alta estabilidad y estén sujetos a regulación en por lo menos uno, y preferentemente dos países. Un corredor reconocido garantizará la seguridad de su inversión y tendrá una jurisdicción para el manejo de los pleitos, en caso de que se declarara en quiebra. Tenga en cuenta que los corredores con una gran cantidad de empleados podrán satisfacer mejor sus necesidades a la hora de colocar un pedido por teléfono. La consideración más importante a la hora de elegir un corredor es su legitimidad; no se embarque en operaciones dudosas. Luego de evaluar cuáles son los corredores que reúnen estos requisitos iniciales, considere los beneficios adicionales u otros ofrecimientos que le darían más valor a su inversión. Elija un corredor con una plataforma fácil de entender y que posea las prestaciones que más le interesan.

Operaciones automatizadas en Forex

Este tipo de operaciones le permite operar con divisas por medio de un software basado en un análisis diseñado para ayudarle a decidir sobre la compra y venta de diversos pares de divisas. Usted debe enseñarle a su software automatizado de operaciones cómo decidir cuándo negociar en base a las señales que vienen de herramientas técnicas y análisis. Esto le da al software las “señales” que debe observar, y cuando las señales apuntan hacia el mismo lugar, el software decide sobre la compra o venta de ese par de divisas específico. Tenga en cuenta que al utilizar el software automatizado de operaciones, usted está sacando su instinto y su intuición fuera de la operación. Aún el sistema automatizado de operaciones más exacto comete errores y puede malinterpretar los datos que usted puede tomar como significativos debido a otros conocimientos que usted tiene disponibles.

Cuentas demo Forex

Las cuentas demo son una excelente forma de aprender los conceptos básicos de las operaciones de cambio sin arriesgar sus inversiones. Una cuenta demo le ofrece una gran ventaja; es un elemento útil para familiarizarse con la plataforma de operaciones y sus prestaciones. También podrá usted probar las diferentes estrategias de negociación para encontrar el estilo que más le convenga. Casi todas las cuentas demo ofrecen toda la funcionalidad y los precios de mercado en tiempo real, sin ningún riesgo para su inversión, mientras usted practica una operación. Las cuentas demo le dan la oportunidad de familiarizarse bien con el mercado de divisas de forma segura y sin riesgos.

Aspectos básicos de una transacción

Las operaciones de cambio se basan en la compra y venta de pares de divisas. Si usted fuera a comprar el par de divisas EUR/USD, usted estaría comprando la primera (euros) y vendiendo la segunda (USD). Si usted vendiera el mismo par, usted estaría vendiendo la primera divisa (EUR) y comprando la segunda (USD). A medida que la demanda crece por comprar el par, el euro se fortalece, mientras que el dólar pierde fuerza. Por el contrario, si crece la demanda por vender el par, el euro se debilita mientras que el dólar se fortalece. Estos movimientos hacen, como consecuencia, que el tipo de cambio aumente o disminuya.

Nombres y símbolos de las divisas

Las divisas se denominan empleando una abreviatura de tres letras. Las letras indican de qué país es originaria la moneda, así como el nombre de la misma. Por ejemplo, USD significa “dólar estadounidense”; AUD es “dólar australiano”, mientras que CAD es indicativo del “dólar canadiense”. En el mercado de divisas, hay algunas monedas que son objeto de gran concentración del mercado. Estas monedas son llamadas “grandes” y son las más negociadas de todas las monedas. Con respecto al mercado de divisas, los “pares grandes” no deben ser confundidos con las “grandes”; los pares grandes son aquellos pares que incluyen al USD y una moneda secundaria. Los pares sin USD no se consideran pares grandes. La primera moneda en un par normalmente se denomina divisa base.

Largos y cortos

En términos básicos, si usted realiza una operación basado en el supuesto de que el precio del par de divisas aumentará, usted está operando en la posición larga; por el contrario, si está operando basado en la suposición de que el precio del par caerá, está operando en la posición corta. Las dos maneras de obtener ganancias de los mercados de divisas son, entonces, conocidas como los “largos” y “cortos”. Esta posición se establece cuando comienza la operación. Si usted compra, está tomando la posición larga; si usted está vendiendo, está tomando la posición corta. Una manera fácil de tener esto en mente es recordar que las palabas vender (sell) y corto (short) comienzan con la misma letra. Comprar y vender puede ser confuso en el mercado de divisas, porque es fácil confundir uno con el otro. Para tenerlo siempre en mente, recuerde que la posición de “comprar” y “vender” se refiere a la primera divisa del par; para el EUR/USD, usted va a comprar o vender el euro (y al mismo tiempo hará lo contrario con el dólar, es decir, ya sea vender o comprar, respectivamente).

¿Qué es el apalancamiento?

El apalancamiento en el mercado de divisas significa tomar prestado el capital inicial para realizar una inversión. En lugar de recaudar el capital, los prestatarios lo obtienen de los demás en lugar de utilizar medios más convencionales para recaudar el monto inicial de la inversión. Cuando se utiliza en el mercado de divisas, es generalmente capital prestado por el corredor. El mercado de cambio es especialmente bueno para ofrecer un mayor apalancamiento desde el punto de vista de los requisitos de margen preliminares; los operadores tienen la habilidad para construir y mantener el control de grandes sumas de dinero. Si usted quiere calcular el apalancamiento basado en el margen, simplemente divida el valor de transacción por la cantidad de margen requerido de usted. El apalancamiento puede ser utilizado por los inversores individuales o inversionistas corporativos y puede aumentar considerablemente los rendimientos disponibles para una inversión.

Tasas de interés

Una tasa de interés es una cantidad que se cobra por el uso del dinero. En el mercado de valores, las tasas de interés pueden afectar a los pares operados porque cuando la tasa de rendimiento es mayor, también lo es el interés devengado por la moneda invertida. Esto, a su vez, aumenta el beneficio obtenido de la inversión. Esto hace que este tipo de operaciones de cambio sean esencialmente un ejercicio de compra de divisas con una baja tasa de interés para comprar las monedas con las tasas más altas; hacer esto se conoce como “carry”. Cuando usted utiliza la estrategia del carry, hay riesgos asociados con la fluctuación de las divisas que podrían compensar las ganancias obtenidas sobre los intereses. Esto sucede cuando la divisa que tiene una tasa mayor de repente cae por debajo de la tasa de la otra.

Correlaciones entre el mercado de valores y Forex

Financieramente, la correlación es generalmente considerada como una medición estadística que indica cómo se mueven dos valores diferentes, uno con respecto al otro. En el mercado de divisas, la correlación se utiliza para ayudar a calcular el coeficiente de correlación, que tiene un valor que varía entre -1 y +1; un coeficiente de +1 es increíblemente raro y es el resultado de la correlación positiva perfecta, lo que significa que a medida que una divisa aumenta o disminuye en su valor, la otra hace lo mismo todo el tiempo. Por el contrario, una correlación negativa perfecta, denominada -1, se asegurará de que el precio de un valor aumenta o disminuye en oposición perfecta al otro. Los coeficientes de correlación 0 indican que los movimientos son completamente al azarosos y no tienen correlación. Las correlaciones perfectas casi nunca suceden entre los valores. Las correlaciones no deben apoyarse exclusivamente en las señales de compra y venta; en cambio, las correlaciones deben ser consideradas en conjunto con otros indicadores del mercado.

Tendencia

La dirección general en la que un activo o mercado se está moviendo se llama tendencia. Las tendencias pueden ser a corto plazo o a largo plazo; también pueden ser medias o intermedias, en cuanto a la longitud. Si se puede identificar la tendencia, puede ser muy rentable porque el corredor puede entonces “negociar con la tendencia” para maximizar sus rendimientos. En general, negociar con la tendencia tiende a ser la estrategia más fácil y más rentable de las operaciones de cambio. Si el mercado o valor tiene una tendencia general hacia la alza, no es aconsejable invertir en esa tendencia al revertirse. Negociar con la tendencia puede ser una de las estrategias más eficaces para las operaciones de cambio y es especialmente útil para los operadores principiantes.

Apoyo y resistencia

Cuando una acción o valor no puede, repetidamente, elevarse por sobre un cierto punto, esto se conoce como el nivel de resistencia. El nivel de resistencia también puede ser referido como el techo, porque los precios parecen estar atrapado debajo de él. Los precios que no caen por debajo de cierto punto se conocen como apoyo. Esto también puede ser denominado como el piso, ya que actúa para evitar que el precio de un activo sea impulsado hacia abajo más allá de un cierto punto. Ambos – techo y piso – son indicadores importantes para el precio de un activo, pero deben ser tomados en consideración con otros indicadores del precio potencial futuro y el movimiento del mercado del activo.

Promedios móviles

En el análisis técnico, el promedio móvil es un indicador útil que ayuda a suavizar la acción de un precio, actuando como un filtro que elimina el ruido de fondo de la fluctuación azarosa de los precios. Los promedios móviles son indicadores tardíos que siguen las tendencias basadas en los precios anteriores. Hay dos tipos de promedios móviles que se utilizan con mayor frecuencia; estos son el promedio móvil simple, o SMA, que hace promedios simples de valores a lo largo de ciertos de períodos de tiempo específicos, y el promedio móvil exponencial, o EMA, que utiliza una fórmula que da más peso a los precios más recientes. Los promedios móviles, denominados MAs, se utilizan comúnmente para identificar las direcciones de las tendencias, así como para determinar el nivel de resistencia y apoyo.

Indicador de Fuerza Relativa (IFR)

El indicador de fuerza relativa o IFR es un índice técnico de impulso que hace comparaciones entre la magnitud de las ganancias logradas recientemente frente a las pérdidas recientes en un esfuerzo por determinar si algunos activos están siendo sobrecomprados o sobrevendidos. Los corredores de bolsa que utilizan el IFR deben tener en cuenta que las grandes alzas y caídas de los precios de un activo pueden hacer que se generen falsas señales de compra y venta. Es una buena herramienta complementaria para utilizarla junto con otras herramientas para elegir las acciones. Algunos de los indicadores que deberían ser considerados junto con el indicador de fuerza relativa son los niveles de apoyo y resistencia y las tendencias del mercado.

Estrategia básica para negociar con la tendencia

Negociar con las tendencias es una estrategia de negociación que busca aumentar los rendimientos por medio del análisis de la dinámica de un valor en particular para determinar su dirección. Para el negociar con la tendencia, los operadores deberían entrar en la posición larga cuando el precio está en una tendencia al alza y en la posición corta cuando la tendencia es a la baja. La estrategia funciona sobre el principio de que precios de los activos continúan su movimiento hacia arriba o hacia abajo en un período corto, intermedio o en un plazo más largo. Una vez que un operador opta por la posición larga o corta, mantendrá esa posición hasta que la tendencia comience a revertirse. Cuando las tendencias comienzan a revertirse, los corredores deberían tomar recaudos para asegurar que su inversión no se pierda.

Operación carry

La operación carry implica vender algunas divisas específicas por sus menores tasas de interés y comprar otras con mayores tasas de interés. El operador se beneficia al adquirir la diferencia entre estas tasas, que tiene el potencial de ser una suma sustancial, especialmente teniendo en cuenta la utilización de diversos tipos de apalancamiento. Los riesgos asociados con la operación carry normalmente se centran en la incertidumbre presentada por los tipos de cambio. Si una de las divisas del par cae por debajo del valor de la otra, el operador puede llegar a perder su inversión. Las operaciones carry generalmente se realizan usando algo de apalancamiento, lo que significa que incluso los pequeños movimientos en los tipos de cambio pueden acabar traduciéndose en enormes pérdidas, a menos que la posición se haya cubierto adecuadamente.

Manejar el riesgo

En el mercado de valores, manejar el riesgo incluye identificar, analizar y aceptar o mitigar la incertidumbre al tomar decisiones respecto de la inversión. Esta es una parte esencial de la transacción para los inversores serios y los gestores de fondos, ya que es un intento de cuantificar la pérdida potencial y tomar (o no tomar) medidas de acuerdo a sus objetivos de inversión y su tolerancia al riesgo. Un manejo del riesgo insuficiente puede conducir a pérdidas y consecuencias excesivas que son muy graves tanto para empresas como para particulares. La recesión del año 2008 le debe algunas de sus raíces al manejo insuficiente del riesgo, asociado al otorgamiento de créditos a prestatarios que no fueron debidamente calificados. Manejar el riesgo consiste en dos pasos diferentes; en primer lugar, determinar qué riesgos son inherentes a la inversión, y luego implementar estrategias que se adapten a sus objetivos específicos.